Международная финансовая система включает совокупность взаимоотношений, которые имеют непосредственную связь с движением мировых денежных средств и служат для обслуживания финансово-хозяйственных межгосударственных связей и международного бизнеса (внешнеторговая деятельность, кредитование, субсидирование, туристический бизнес, обмен научно-техническими разработками и т.д.).
Предпосылки для обеспечения стабильности мировой финансовой системы и ее эффективного развития создаются за счет развития производства, бизнеса, формирования сбалансированного межгосударственного рынка валюты, мирового разделения трудовых ресурсов, создание единой всемирной хозяйственной системы.
Стабильная система международных финансовых отношений невозможна без создания надежных финансовых институтов, поскольку с глобальной точки зрения это такая система, которая является формой регулирования денежных отношений.
Актуальность: Тот факт, что в эпоху глобализации и мировых экономических кризисов для регулирования международных экономических отношений необходимы экономические образования, созданные на основе межгосударственного соглашения, придает особое значение изучению деятельности международных финансовых институтов.
Цель работы: В этой работе мы систематизируем имеющиеся знания и выделяем основные типы финансовых институтов и их характеристики.
СУТЬ И ФУНКЦИИ ФИНАНСОВЫХ ИНСТИТУТОВ
Международные валютно-кредитные институты — образования (организации, объединения), которые создаются на базе международных договоров с целью регулирования экономических, международных и валютно-кредитных взаимоотношений.
Международные валютные организации — специальные пулы денежных ресурсов государств-членов, направленные на решение задач в развитии мировой экономики.
Большинство сделок с валютой других стран проходит на валютных рынках
При этом международные ассоциации включают в себя целую группу филиалов: мировые, региональные и национальные валютные рынки. Объемы валютных сделок начали расти, начиная с 80-х годов прошлого века. При этом на международном рынке осуществляется ряд операций: валютные операции с предоставлением денежных средств, срочные операции и так далее.
Кредитные организации играют роль контролеров в валютных операциях. Их задача — следить за текущей валютной позицией и проводить своевременный анализ текущих рисков. Поэтому международный валютный рынок тесно связан с упомянутым выше кредитно-финансовым рынком. Основная часть финансового и кредитного рынка — еврорынок различных инструментов (займов, валют и так далее).
Особенности международного финансового рынка в современных условиях ...
... мировых финансовых потоков в сфере международных экономических отношений. Этот рынок является неотъемлемой частью глобальной финансовой системы, в которую интегрированы национальные финансовые рынки стран с открытой экономикой. Невозможно определить единую форму международного финансового рынка, за ...
В то же время в организационно-правовой структуре мировой экономики можно выделить ряд денежно-кредитных институтов, работа которых базируется на сфере международных отношений.
Определение «международные валютные организации» используется для обозначения различных объектов, которые берут на себя функции регулирования кредитных, валютных и финансовых отношений, разработки предложений и рекомендаций, проведения исследований и так далее.
К основным функциям международно-финансовых организаций можно отнести:
- предоставление межгосударственных займов, а именно выдача кредитов и покрытие текущего дефицита для реализации разных государственных проектов;
- проведение сделок на фондовом и валютном рынке с целью своевременной стабилизации и регулирования сфер мировой экономики, а также эффективного стимулирования или поддержания на должном уровне международных торговых отношений;
- инвестиционная деятельность в сфере реализации международных проектов. В частности, речь идет о задачах, которые касаются национальных интересов целой группы стран;
- инвестиции в отношении оптимизации и реализации внутригосударственных проектов, касающихся какой-то одной организации или страны;
- оказание благотворительной помощи в отношении финансирования программ международной поддержки;
- предоставление всех необходимых средств в отношении капиталовложений для проведения научных исследований.
ВИДЫ И ОСОБЕННОСТИ
Каждая экономическая система имеет свою особую структуру институтов, которая участвует в стимулировании всего инвестиционного процесса и распределения средств. Действительно, финансовые институты являются полноценными финансовыми посредниками, которые перераспределяют незначительные инвестиции, формируя совокупный капитал. Последний, в свою очередь, распределяется по многочисленным инвестиционным объектам.
Для реализации описанных выше функций денежно-кредитные структуры используют самые современные и передовые технологии для контроля и поддержания существующих рисков на нужном уровне. При этом эффективность работы во многом зависит от сотрудничества с руководящими структурами государств-участников и непосредственно с правительствами.
Международные валютные организации — это целая группа финансовых институтов. К ним можно отнести:
1. Банк международных расчетов (в обиходе аббревиатура БМР).
Это первый банк, образованный на межгосударственном уровне. Год основания — 1930. Город, где заключено соглашение — Базель. Основными организаторами являются банковские учреждения из целой группы стран: Бельгии, Японии, Германии, Италии, Франции и других. В «голове» этой группы стояло несколько банков США. На самой верхушке иерархии был банкирский дом Моргана.
К основным функциями БМР можно отнести — содействие взаимоотношениям ЦБ разных стран и проведения расчетных операций между ними, выполнение расчетов по репарационным выплатам Германии, проведение фондовых и валютных операций, хранение и сделки купли-продажи золота, регулирование валютно-кредитных взаимоотношений и так далее. Международный банк развития по-прежнему выполняет одну из описанных выше функций: он объединяет центральные банки тридцати разных стран мира.
Конкурентоспособность коммерческого банка и пути ее повышения ...
... в его работе, определить «запас прочности», а также найти возможности для его дальнейшего развития. Кроме того, мы определяем методологию оценки бизнеса коммерческого банка на ... достаточно комплексно оценивает уровень конкурентоспособности банков, поскольку основан на подробном анализе внутренней и внешней среды банков. Рассмотрим методику оценки конкурентоспособности банка авторов Спицына И.О. и ...
2. Международный валютный фонд (общепринятая аббревиатура — МВФ).
Сегодня эта структура имеет особый статус — специализированной организации ООН. Само рождение МВФ произошло на Бреттон-Вудской конференции, проведенной в 1944 году
— При этом работа организации стартовала только через три года. Штаб-квартира МВФ, где заседает правление, находится в Вашингтоне. Основное отделение находится в столице Франции. В правлении есть пять различных отделов (департаментов), каждый из которых занимается своим участком — Западным полушарием, Средним Востоком, Азией и Африкой.
Официальные обязанности МВФ заключаются в установлении оптимальных обменных курсов, снятии ограничений на валютные операции, предоставлении странам-членам необходимых средств для балансировки естественного баланса и так далее.
Все действия Международного валютного фонда основаны на Уставе, который дважды менялся за время существования организации. Первый раз в 68-69-х годах прошлого века, а второй — в 76-78-х годах.
Основной капитал — это взносы стран, являющихся членами (участниками) фонда. Кроме того, у каждой страны есть своя доля, которая напрямую зависит от уровня развития страны. В 1947 году в составе МВФ было 49 государств (величина квоты — 7.7 миллиардов долларов), в 1991 году уже 155 членов, а к 1996 году их число возросло до 181 страны. Оплаченный капитал государства составляет 90 миллиардов долларов СДР. При этом один СДР составляет 1.2 доллара США. Вся эта сумма делится на несколько частей. Около 70% направляется промышленно развитым государствам (в их состав входит и США), а около 30% — развивающимся государствам.
Руководство МВФ возложено на Совет управляющих, в который входят представители всех государств-членов. Исполнительным органом является Правление — шесть назначенных членов. При этом 16 участников выбирают с учетом географического расположения. В роли Совещательного органа выступает Совет управляющих.
В качестве помощи МВФ выдает два вида займов:
1) Кредиты, которые предоставляются для решения первостепенных задач, к примеру, покрытия нехватки средств в платежном балансе. При этом здесь работает два важных принципа:
- получить кредит можно в иностранной валюте, обменяв ее на национальную денежную единицу (срок сделки — до пяти лет);
- долги отдаются путем покупки национальной валюты на средства, которые отличаются свободной конвертацией.
2) Кредиты, которые выдаются поверх имеющегося лимита. В этом случае средства предоставляются после детального изучения страны-кандидата и соблюдения основных условий фонда.
Исторический процесс возникновения и развития рекламы в России
... дошли, последующие фольклорные записи помогают восстановить многие приемы устной рекламы, процветавшие на улицах российских городов с незапамятных времен. устную рекламу фольклора в России следует классифицировать по трем ... апогеем их стало крещение Руси в 988 году и приверженность восточной модели христианства - православию после раскола церкви в 1054 году. Различные контакты с Византией до ...
3. Международный банк реконструкции и развития (известное сокращение — МБРР).
Такая организация — одно из ответвлений МВФ, специализированный институт ООН. Договор о МБРР одновременно выполняет и функции устава. При этом официальная работа банка началась в 1946-м году. Головной офис компании находится в Вашингтоне.
Основная задача МБРР — помочь государствам-членам в развитии их экономики путем предоставления долгосрочных займов, а также предоставления услуг поручителя частных инвестиций. С самого начала МБРР стремился привлечь средства из различных капиталистических стран, а также инвестиции извне, чтобы стимулировать частный инвестиционный сектор в наиболее пострадавших странах Западной Европы.
У МБРР есть два высших органа власти — Директорат (исполнительная структура) и Совет управляющих. Руководителем банка (президентом) является лицо, выступающее в роли представителя высших органов власти США. BIRS включает около 155 государств, среди которых выделяется группа лидеров: Германия, Великобритания, Япония, Канада. Франция и так далее.
Основным источником бизнеса BIRD является акционерный капитал, облигации и деньги, полученные от продажи долговых ценных бумаг. Выдача кредитов осуществляется на период до двадцати лет. Основная цель — увеличить производство в различных странах-членах банка. Кроме того, BIRD может выдавать ссуды банкам в других странах, если выполняется ряд требований: предоставление данных о финансовом положении государства, кредитных линиях и т.д.
Чтобы дополнить возможности МБРР была создана целая группа финансовых институтов:
- Международная ассоциация развития. Год основания организации — 1960-й год. Основная цель создания — выдача субсидированных кредитов развивающимся странам. Срок выдачи кредитов — до 50 лет. Условия кредитования — ставка в размере 0.75 процентов в год. Ежегодно МАР предоставляет займы на пять миллиардов долларов;
- Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций (сокращенное название — МАГИ).
Цель структуры — страхование инвестиций от различных рисков политического характера (гражданских волнений, военных действий, экспроприации и так далее).
Год основания МАГИ — 1988-й;
- Международная финансовая корпорация.
Год основания IFC — 1956, задача — предоставлять кредиты высокодоходным частным компаниям. Главное отличие от МБРР — отсутствие гарантий государства. Срок предоставления — до 15 лет.
: Кроме перечисленных выше структур можно выделить
- Межамериканский банк развития (МаБР);
- Банки развития (африканский и азиатский);
- Европейский инвестиционный банк, Фонд валютного сотрудничества, Валютный институт, Банк реконструкции и развития.
Но есть и другая категория финансовых институтов – небанковская. Он включает в себя целую группу различных организаций: ломбарды, ипотечные кредитные компании, кредитные компании, кредитные союзы и другие. Вспомним вкратце о каждой из них:
1) Кредитные товарищества представляют собой небольшие коммерческие объединения. Основная цель создания — проведение кредитно-расчетных операций с участниками. В последних могут играть компании разного уровня, кооперативы и даже частные лица. Общий капитал увеличивается за счет приобретения акций и получения взносов от членов партнерства, которые, в свою очередь, могут рассчитывать на получение ссуд.
Конкурентоспособность коммерческого банка и пути ее повышения ...
... кредитный банк». В заключении сформулированы основные выводы и предложения, которые обусловлены результатами исследования. Работа представлена на 65 страницах, содержит 13 таблиц, 3 рисунка. 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ КОНКУРЕНТОСПОСОБНОСТИ БАНКА 1.1. ...
2) Ломбарды – популярные учреждения, которые расположены в больших городах чуть ли не на каждом углу. В них выдаются деньги под залог имущества клиента.
3) В обществах взаимного кредита могут состоять, как юридические, так и физические лица
